Проверка транзакций

1. Что такое проверка транзакций

2. Как вернуть депозит, который не прошёл проверку

Что такое проверка транзакций

Что значит проверка транзакции

Это стандартная процедура, которая помогает нам понять, что крипто-активы не представляют риска для нашего сервиса и средств клиентов. Использование крипто-активов всегда связано с рисками, которые возникают из-за особенностей технологий распределённого реестра данных (блокчейна). Часто злоумышленники могут использовать анонимность операций в распределённом реестре данных (блокчейне) для мошеннических схем или как инструмент для легализации незаконно полученных средств.

Так как Walt — кастодиальный сервис, мы обязаны проводить проверки AML (Anti-Money Laundering — Меры по борьбе с отмыванием денег). Walt работает для клиентов и сообщества, защищая финансовую систему от мошенников, террористов, нарушителей санкций, распространителей оружия и тех, кто пытается совершать другие виды финансовых преступлений.

Для чего проводится проверка транзакций

1. Борьба с незаконной деятельностью: проверка транзакций позволяет выявлять необычные закономерности, высокий риск транзакций, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма или другой незаконной деятельностью.
2. Защита пользователей: проверка транзакций помогает обеспечить безопасность пользователей и их средств, предотвращая возможные угрозы и финансовые риски.
3. Поддержание репутации: как и любой другой криптосервис, Walt стремится поддерживать репутацию надёжной и безопасной платформы, поэтому проверка транзакций является важным аспектом нашей деятельности.

Принимает ли Walt транзакции с любого криптосервиса

Нет, Walt принимает транзакции не со всех криптосервисов. Каждая транзакция проходит предварительную проверку на взаимодействие или связи с нелегальными сервисами или запрещенной активностью, включая на взаимодействие с площадками — субъектами международных санкций. Это помогает избежать рисков, связанных с незаконными операциями и вторичными санкциями. Так ваши средства остаются в безопасности.

Для примера, одни из наиболее популярных криптоплощадок, в отношении которых введены международные санкции: Garantex, Grinex, Bitpapa, Suex, Chatex, Cryptex, PM2BTC, HTX (ранее Huobi), Rapira, ABCEX, Exnode (Exnode Pay), USDKG, EXMO, arXiv, Aifory Pro, Nobitex, Wallex, Bitpin, Ramzinex. 

Проверить актуальную информацию о субъектах международных санкций можно в официальных источниках:

• Список санкций Совета Безопасности ООН;
• Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) — Министерство финансов США;
• Консолидированный список финансовых санкций Европейского Союза;
• Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан и другие локальные списки от регуляторов вашей страны.

Как долго проверяется транзакция

Обычно проверка транзакций занимает до 12 часов. В редких случаях для анализа транзакции может потребоваться больше времени или дополнительная информация со стороны пользователя.

Например, информация об отправителе или получателе, подтверждение адреса проживания или источника происхождения дохода. Если нам потребуется время на проверку, мы отправим уведомление в диалоге с Walt с инструкцией по дальнейшим действиям.

С Условиями использования приложения Walt можно ознакомиться в Пользовательском соглашении по этой ссылке.

Какие документы принимаются для подтверждения источника средств или дохода

В некоторых случаях для принятия решения по вашей ситуации мы можем запросить у вас документы, подтверждающие происхождение крипто-активов, денег или дохода.

Это могут быть:

• Официальное письмо из банка или криптовалютной биржи, или бухгалтерская выписка, подтверждающая доходы и текущее финансовое положение;
• Выписка из банка или другой документ, подтверждающий право собственности на финансовые или криптовалютные активы;
• Платёжные ведомости или чеки от работодателя за предыдущие 3 месяца;
• Договор купли-продажи (недвижимости, транспортных средств и т.п.) вместе с выпиской из банка, где показано соответствующее поступление на счёт;
• Документ о выплате дивидендов.

Вам будет отправлен запрос на загрузку документов в диалоге с Walt. Проверка документов может занять до 12 часов после их загрузки. В течение этого времени часть функциональности может быть ограничена. Мы отправим уведомление с результатами после завершения проверки.

Моя транзакция не прошла проверку, что это значит

При проверке транзакции мы учитываем много параметров, включая историю переводов на адресах отправителя и получателя транзакции, а также историю получения крипто-активов.

• Если входящая транзакция не прошла проверку, она не сможет быть зачислена на аккаунт в Walt.
• При неудачной проверке исходящей транзакции, вывести на целевой адрес не получится.

Причин не зачисления может быть несколько, и они не всегда зависят от отправителя средств. Например, крипто-активы могли пройти через санкционную биржу или даркнет до их отправки, или направляются на аналогичный сервис в текущей транзакции. В таких случаях результат проверки будет неудачным.

О том, как вернуть депозит, который не прошёл проверку, читайте здесь.

Транзакция не прошла проверку, как избежать повторения в будущем

Мы не можем заранее предугадать, пройдёт ли транзакция проверку, так как она проверяется в моменте по большому количеству параметров.

Если вам интересно узнать, какой путь прошли полученные вами крипто-активы, то вы можете использовать специальные сервисы для AML-проверок. Оценка сторонних сервисов не дает гарантий, что транзакция пройдет проверку сервисом Walt, но поможет примерно понять источник крипто-активов, откуда они были заведены, кому принадлежали и с какими сервисами имеют связь.

Как вернуть депозит, который не прошёл проверку

Мой депозит не прошёл проверку, как мне его вернуть

Вы должны были получить сообщение с запросом адреса для возврата.

Если вы получили это сообщение:

1. Откройте ваш чат с Walt @walt. 
2. Ответьте на сообщение и отправьте в чат адрес кошелька для возврата средств.

3. Ожидайте завершения проверки, это займёт несколько минут. Если адрес не пройдёт проверку, система запросит другой адрес.

При успешном завершении проверки средства будут автоматически возвращены на указанный адрес за вычетом комиссии сети.

Каким требованиям должен соответствовать адрес для возврата крипто-активов

Адрес должен соответствовать требованиям:

1. Принадлежать той же сети, что и возвращаемые крипто-активы. Например, если исходное пополнение было в сети TON, возврат возможен только на адрес в TON. 
2. Принадлежать внешнему сервису, а не другому пользователю в Walt. Транзакция не прошла проверку внутри нашего сервиса, поэтому вернуть крипто-активы мы сможем только на адрес, не относящийся к приложению Walt.
3. Вы должны быть владельцем адреса, и у вас должен быть к нему доступ, чтобы избежать потери средств. Транзакции, отправленные в распределённый реестр данных (блокчейн) необратимы. После успешного завершения возврата вернуть средства будет невозможно.
4. Для отправки адреса не нужно указывать комментарий/мемо/тег. При переводе активов в сети TON на биржу нужно указать специальный комментарий (мемо/тег), который поможет бирже идентифицировать вашу транзакцию. К сожалению, указать тег/мемо/комментарий при возврате на биржу не получится, и это может привести к потере средств. Поэтому просим вас указать небиржевой адрес кошелька.

Сколько длится проверка адреса для возврата

Проверка адреса обычно занимает пару минут, но иногда может затянуться. Вы получите уведомление в чате с Walt после окончания проверки.

Я получил уведомление о возврате, но крипто-активы не пришли

Если вы получили уведомление об успешном отправлении, то транзакция попала в сеть и была отправлена на указанный адрес. Вы можете проверить статус транзакции.

Для этого:

1. Зайдите в диалог с Walt — @walt и проверьте сообщение о выводе средств на указанный адрес;

2. Откройте блокчейн-обозреватель, например, TONScan и вбейте в поисковую строку адрес, на который вы хотели получить возврат депозита;
3. Проверьте статус транзакции.

Если транзакция вывода ещё не набрала необходимое количество подтверждений, то просто подождите. Если статус транзакции успешный — обратитесь в поддержку сервиса, адрес которого указывали при возврате.

Можно ли сделать возврат на адрес, с которого крипто-активы были отправлены

Да, при возврате можно использовать адрес, с которого были отправлены средства. Вы также можете указать любой удобный для вас адрес, если он отвечает нашим требованиям.

Случайно ввёл не тот адрес для возврата, можно ли отменить вывод

Нет, отменить вывод нельзя, так как все транзакции в распределённом реестре данных (блокчейне) необратимы.