Проверка транзакций

1. Что такое проверка транзакций

2. Как вернуть депозит, который не прошёл проверку

Что такое проверка транзакций

Что значит проверка транзакции

Это стандартная процедура, которая помогает нам понять, что крипто-активы не представляют риска для нашего сервиса и средств клиентов. Использование крипто-активов всегда связано с рисками, которые возникают из-за особенностей технологий распределённого реестра данных (блокчейна). Часто злоумышленники могут использовать анонимность операций в распределённом реестре данных (блокчейне) для мошеннических схем или как инструмент для легализации незаконно полученных средств.  

Так как Walt — кастодиальный сервис, мы обязаны проводить проверки AML (Anti-Money Laundering — Меры по борьбе с отмыванием денег). Walt работает для клиентов и сообщества, защищая финансовую систему от мошенников, террористов, нарушителей санкций, распространителей оружия и тех, кто пытается совершать другие виды финансовых преступлений.

Для чего проводится проверка транзакций

1. Борьба с незаконной деятельностью: проверка транзакций позволяет выявлять необычные закономерности, высокий риск транзакций, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма или другой незаконной деятельностью.
2. Защита пользователей: проверка транзакций помогает обеспечить безопасность пользователей и их средств, предотвращая возможные угрозы и финансовые риски.
3. Поддержание репутации: как и любой другой криптосервис, Walt стремится поддерживать репутацию надёжной и безопасной платформы, поэтому проверка транзакций является важным аспектом нашей деятельности.

Принимает ли Walt транзакции с любого криптосервиса

Нет, Walt принимает транзакции не со всех криптосервисов. Каждая транзакция проходит предварительную проверку на взаимодействие или связи с нелегальными сервисами или запрещенной активностью, включая на взаимодействие с площадками — субъектами международных санкций. Это помогает избежать рисков, связанных с незаконными операциями и вторичными санкциями. Так ваши средства остаются в безопасности.

Для примера, одни из наиболее популярных криптоплощадок, в отношении которых введены международные санкции: Garantex, Grinex, Bitpapa, Suex, Chatex, Cryptex, PM2BTC, HTX (ранее Huobi), Rapira, ABCEX, Exnode (Exnode Pay), USDKG, EXMO, arXiv, Aifory Pro, Nobitex, Wallex, Bitpin, Ramzinex, Cryptomus, Heleket, TokenSpot, Tsunami Payments.

Проверить актуальную информацию о субъектах международных санкций можно в официальных источниках:

• Список санкций Совета Безопасности ООН;
• Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) — Министерство финансов США;
• Консолидированный список финансовых санкций Европейского Союза;
• Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан и другие локальные списки от регуляторов вашей страны.

Как долго проверяется транзакция

Обычно проверка транзакций занимает до 12 часов. В редких случаях для анализа транзакции может потребоваться больше времени или дополнительная информация со стороны пользователя.

Например, информация об отправителе или получателе, подтверждение адреса проживания или источника происхождения дохода. Если нам потребуется время на проверку, мы отправим уведомление от Walt с инструкцией по дальнейшим действиям.

С Условиями использования Walt можно ознакомиться в Пользовательском соглашении по этой ссылке.

Какие документы принимаются для подтверждения источника средств или дохода

В некоторых случаях для принятия решения по вашей ситуации мы можем запросить у вас документы, подтверждающие происхождение крипто-активов, денег или дохода.

Это могут быть:

• Официальное письмо из банка или криптовалютной биржи, или бухгалтерская выписка, подтверждающая доходы и текущее финансовое положение;
• Выписка из банка или другой документ, подтверждающий право собственности на финансовые или криптовалютные активы;
• Платёжные ведомости или чеки от работодателя за предыдущие 3 месяца;
• Договор купли-продажи (недвижимости, транспортных средств и т.п.) вместе с выпиской из банка, где показано соответствующее поступление на счёт;
• Документ о выплате дивидендов.

Мы отправим вам запрос на загрузку документов уведомлением от Walt. Проверка документов может занять до 12 часов после их загрузки. В течение этого времени часть функциональности может быть ограничена. Мы отправим уведомление с результатами после завершения проверки.

Моя транзакция не прошла проверку, что это значит

При проверке транзакции мы учитываем много параметров, включая историю переводов на адресах отправителя и получателя транзакции, а также историю получения крипто-активов.

• Если входящая транзакция не прошла проверку, она не сможет быть зачислена на аккаунт в Walt.
• При неудачной проверке исходящей транзакции, вывести на целевой адрес не получится.

Причин незачисления может быть несколько, и они не всегда зависят от отправителя средств. Например, крипто-активы могли пройти через санкционную биржу или даркнет до их отправки, или направляются на аналогичный сервис в текущей транзакции. В таких случаях результат проверки будет неудачным.

О том, как вернуть депозит, который не прошёл проверку, читайте здесь.

Транзакция не прошла проверку, как избежать повторения в будущем

Мы не можем заранее предугадать, пройдёт ли транзакция проверку, так как она проверяется в моменте по большому количеству параметров.

Если вам интересно узнать, какой путь прошли полученные вами крипто-активы, то вы можете использовать специальные сервисы для AML-проверок. Оценка сторонних сервисов не дает гарантий, что транзакция пройдет проверку сервисом Walt, но поможет примерно понять источник крипто-активов, откуда они были заведены, кому принадлежали и с какими сервисами имеют связь.

Как вернуть депозит, который не прошёл проверку

Мой депозит не прошёл проверку, как мне его вернуть

Если депозит не прошёл проверку, вы получите уведомление от Walt с просьбой указать адрес для возврата, а на главном экране появится баннер.

Чтобы вернуть депозит:

1. Откройте депозит: нажмите Посмотреть транзакцию в уведомлении от Walt или найдите его в Истории транзакций.
2. Нажмите Указать адрес для возврата.
3. Ознакомьтесь с правилами возврата, отметьте «Я принимаю эти правила» и нажмите Указать адрес.
4. Введите адрес кошелька для возврата. Он должен соответствовать требованиям. Если адрес введён в неверном формате, вы увидите ошибку «Неверный адрес» — исправьте его, чтобы продолжить.
5. Выберите найденный адрес и нажмите Далее.
6. Проверьте адрес получателя, сумму и сеть и нажмите Подтвердить и отправить.
7. После этого на главном экране вы увидите уведомление «Возврат обрабатывается». Когда возврат будет отправлен, вы получите уведомление от Walt. Сколько это займёт — рассказали здесь.

Если адрес не пройдёт проверку, вы получите уведомление об этом и сможете указать другой.

При успешном завершении проверки средства будут автоматически возвращены на указанный адрес за вычетом комиссии сети.

Если проверку не прошли несколько депозитов, вы можете указать адрес возврата для каждого из них в Истории транзакций.

Каким требованиям должен соответствовать адрес для возврата крипто-активов

Адрес должен:

• Быть в той же сети, что и возвращаемые крипто-активы. Например, если пополнение было в сети TON, вернуть средства можно только на TON-адрес.
• Быть вашим личным кошельком, к которому у вас есть доступ. Переводы в распределённом реестре данных (блокчейне) необратимы: если отправить возврат на чужой адрес или на адрес, к которому у вас нет доступа, вернуть средства не получится.
• Быть вне Walt. Транзакция не прошла нашу проверку, поэтому вернуть средства на адрес в Walt (ваш или другого пользователя) нельзя.
• Принимать поступления без комментария (мемо или тега). Некоторые сервисы принимают переводы на общий адрес и по комментарию (мемо или тегу) понимают, чей это перевод. В форме возврата указать мемо нельзя, поэтому на такой адрес возврат может не дойти. В этом случае нужно использовать другой личный адрес кошелька.
• Отличаться от адреса, с которого было пополнение.

Можно ли вернуть на адрес, с которого крипто-активы были отправлены

Нет. Укажите для возврата другой адрес — личного кошелька, которым вы управляете сами.

Другие требования к адресу для возврата — здесь.

Сколько длится проверка адреса для возврата

Проверка адреса обычно занимает пару минут, но иногда может затянуться. Когда возврат будет отправлен, вы получите уведомление.

Я получил уведомление о возврате, но крипто-активы не пришли

Если на странице депозита вы видите статус «Возврат отправлен», значит, мы уже отправили средства — с нашей стороны всё готово. Дальше перевод подтверждается в сети, и это может занять время.

Чтобы проверить, где сейчас перевод:

1. Откройте уведомление о возврате с адресом, на который отправлены средства, и хешем транзакции. Нажмите на хеш транзакции — откроется блокчейн-обозреватель с этой транзакцией.

   Если уведомления нет, откройте депозит в Истории транзакций, скопируйте адрес из плашки «Возврат отправлен» и вставьте его в поиск блокчейн-обозревателя нужной сети (например, TONScan для TON, Tronscan для TRON).

   Посмотрите статус перевода:

   • перевод ещё обрабатывается — просто подождите;
   • перевод отправлен — средства уже на указанном адресе. Если вы их не видите, обратитесь в поддержку сервиса, которому принадлежит этот адрес — биржи или кошелька.

Случайно указал не тот адрес для возврата — можно ли отменить

Нет, если возврат уже отправлен и имеет статус «Возврат отправлен», отменить его нельзя — переводы в распределённом реестре данных (блокчейне) необратимы.

Если адрес принадлежит бирже или другому сервису, обратитесь в их поддержку и укажите адрес и хеш транзакции — он есть в уведомлении о возврате.